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2018年4月27日,央行、银保监会、证监会、外管局联合印发了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,2018年9月28日,银保监会正式印发了《商业银行理财业务监督管理办法》。上述法规的颁布对银行业务的开展提出了诸多新要求,如理财产品净值化管理、去资金池、银行理财全面穿透、大幅提高信息披露频率等。这对于大部分中小型银行来说绝非易事。

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2、证券公司借助银行、信托公司、保险公司提供的第三方平台开展网上证券业务的,立即停止新增客户,在本意见发布之日起六个月内,引导存量客户通过证券公司自由渠道开展网上证券业务,并终止在相关第三方平台开展网上证券业务。3、证券公司应当建立健全相关内部审查、外部评估、监管报备、持续跟踪、时候监督等业务流程安排,遇到新情况新问题,证券公司应委托中证信息等外部专业机构开展外部评估,并由其出具外部评估报告。

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